Меры по ПОД/ФТ

«АйДи Банк» (далее - Банк) придерживается самых высоких стандартов в области противодействия отмыванию денег и борьбе с финансированием терроризма (далее – ПОД/ФТ). 
Банк разработал политику ПОД/ФТ (далее - Политика), основными задачами которой являются:

  • предотвращение использования Банка в качестве инструмента для отмывания денег и финансирования терроризма, 
  • защита деловой репутации Банка и его клиентов,
  • обеспечение предотвращения возможных рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. 

Политика основана на Законе Республики Армении от 26.05.2008 о “Борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма”, на Положении ЦБ РА о “Минимальных требованиях в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма ", а также на других правовых актах, принятых в этой области. 

В Банке назначено лицо, отвечающее за разработку и внедрение соответствующих программ и процедур в области ПОД/ФТ, и имеющее право принимать решение о квалификации сделки/деловых отношений в качестве подозрительной/ых, приостановки, отклонении либо прекращении сделки/ деловых отношений, а также замораживании имущества лиц, связанных с терроризмом.

Политика включает, но не ограничивается:

  • Оценкой риска клиента,
  • Определением риска клиентов, связанных со странами, географическим положением, с типом товара, услуг и транзакций,
  • Должным изучением клиентов, политика “знай своего клиента“ (в том числе требование об идентификации бенефициаров и доверенных лиц), Дополнительным изучением клиентов высокого риска,
  • Хранением результатов идентификации и изучения клиентов, 
  • Политикой эмбарго, 
  • Обзором клиентов,  
  • Мониторингом транзакций,
  • Раскрытием подозрительных сделок/деловых отношении, 
  • Предоставлением отчетов о сделках, подлежащих обязательному информированию, и о подозрительных сделках/деловых отношениях ЦБ-у Армении,
  • Обучением сотрудников в области ПОД/ФТ, 
  • Банк не открывает и не обслуживает счета с анонимными или вымышленными именами
  • Банк не открывает счета, выраженные только численными, буквенными или другими условными знаками, 
  • Банк не обслуживает ценные бумаги на предъявителя, 
  • Блокированием операций с участием лиц, включенных в список террористов, 
  • Блокированием операций в случае, если клиент не может предоставить необходимые документы или если имеется информация о участии/потенциальном участии клиента в террористической деятельности.


Страница обновлена 19.07.2018 17:50
Внимание!  Банк не несет ответственности за достоверность и точность содержания других сайтов, отмеченных через ссылки на настоящем сайте, за размещенную на них рекламу, а также не несет ответственности за возможные последствия использования размещенной на них информации. В случае наличия несоответствия между вариантами информации, размещенной на армянском, русском и английском языках, предпочтение отдается варианту на армянском языке.