Меры по ПОД/ФТ
«АйДи Банк» (далее - Банк) придерживается самых высоких стандартов в области противодействия отмыванию денег и борьбе с финансированием терроризма (далее – ПОД/ФТ).
Банк разработал политику ПОД/ФТ (далее - Политика), основными задачами которой являются:
- предотвращение использования Банка в качестве инструмента для отмывания денег и финансирования терроризма,
- защита деловой репутации Банка и его клиентов,
- обеспечение предотвращения возможных рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Политика основана на Законе Республики Армении от 26.05.2008 о “Борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма”, на Положении ЦБ РА о “Минимальных требованиях в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма ", а также на других правовых актах, принятых в этой области.
В Банке назначено лицо, отвечающее за разработку и внедрение соответствующих программ и процедур в области ПОД/ФТ, и имеющее право принимать решение о квалификации сделки/деловых отношений в качестве подозрительной/ых, приостановки, отклонении либо прекращении сделки/ деловых отношений, а также замораживании имущества лиц, связанных с терроризмом.
Политика включает, но не ограничивается:
- Оценкой риска клиента,
- Определением риска клиентов, связанных со странами, географическим положением, с типом товара, услуг и транзакций,
- Должным изучением клиентов, политика “знай своего клиента“ (в том числе требование об идентификации бенефициаров и доверенных лиц), Дополнительным изучением клиентов высокого риска,
- Хранением результатов идентификации и изучения клиентов,
- Политикой эмбарго,
- Обзором клиентов,
- Мониторингом транзакций,
- Раскрытием подозрительных сделок/деловых отношении,
- Предоставлением отчетов о сделках, подлежащих обязательному информированию, и о подозрительных сделках/деловых отношениях ЦБ-у Армении,
- Обучением сотрудников в области ПОД/ФТ,
- Банк не открывает и не обслуживает счета с анонимными или вымышленными именами
- Банк не открывает счета, выраженные только численными, буквенными или другими условными знаками,
- Банк не обслуживает ценные бумаги на предъявителя,
- Блокированием операций с участием лиц, включенных в список террористов,
- Блокированием операций в случае, если клиент не может предоставить необходимые документы или если имеется информация о участии/потенциальном участии клиента в террористической деятельности.
